ＦＰが易しく教える｢暮らしに役立つお金の学校｣開講

ＦＰが易しく教える｢暮らしに役立つお金の学校｣３５時間目

ﾒﾙﾏｶﾞﾄｯﾌﾟ(記事一覧)へ
前| 最新号 |次

---- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 平成２０年７月８日３５時間目- - -  
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　＊＊＊　　ＦＰが易しく教える｢暮らしに役立つお金の学校｣開講　　＊＊＊


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -現在の受講生７４２人 - -
 

　目次
 
　１､ご挨拶

　２､ﾐﾆｾﾐﾅｰ開催案内

　３､本日の講義

　４､関西にお住まいの方･大阪弁が好きな方限定！！ﾒﾙﾏｶﾞ紹介


　

＊　１､ご挨拶　＊


　皆さん､こんにちは！

　長谷ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ事務所です｡
　http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/index.html


　暑いです･･･皆さんのところは､梅雨明けしましたか？

　日曜日､私の事務所がある堺市は､最高気温３５度を記録しました！

　かなり暑かったんですが､まだ｢夏！｣という感じがしません･･･

　なぜでしょう？

　･･･

　･･･

　･･･

　ｾﾐの｢ﾐｰﾝﾐｰﾝ｣という声を聞いていないからだと思います｡

　まあ､すぐに鳴きだして､本格的な夏になるんでしょうけどね（泣）


　さて､私が毎月顧客向けに発行している｢ぽっかぽか通信｣の最新号を

　ＨＰに掲載しましたので､是非､ご覧ください｡

　→　http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/pokkapoka.html


　今月は特集として､独立系ＦＰ対談の様子をちょこっと掲載しました！


　どんな相談が多いのか？

　どんな人が相談に来ているのか？

　どういう思いで仕事をしているのか？
　
　ＦＰという仕事を選んだ理由　　などなど


　相談してみたいけど､敷居が高いと思っている人や､ＦＰの相談ﾒﾘｯﾄが

　わからないという人には､是非､読んでいただきたいと思います｡　


　
（ここからは､いつもの挨拶です）


｢暮らしに役立つお金の学校｣に入学していただき､ありがとうございます｡
ご入学いただいた方に､満足してもらえるように､お金に関する様々な講義を
行って参ります｡末永いお付き合いの程､よろしくお願い致します｡

　この学校で講義を受けると､通常の学校では教えてもらえなかった
｢暮らしに役立つお金のちょっとした？知識｣が習得出来ます｡

　かたい表現は抑え､易しくわかりやすい言葉で､時には大阪弁で？（笑）
講義を行います｡

　ｺｰﾋｰでも飲みながらさらっと読んでいただけるといいかと思います｡

（私の事務所のﾎｰﾑﾍﾟｰｼﾞを､一度覗いていただけると嬉しいです♪）
http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/
　　


＊　２､ﾐﾆｾﾐﾅｰ開催日程のご案内　＊

 

　　　保険見直し･資産運用･住宅購入･教育資金の４つのｺｰｽを


　　ご用意しています｡



　･７月　１２日（土）17：00〜　住宅購入ｺｰｽ

　･７月　１７日（木）14：00〜　保険見直しｺｰｽ

　･７月　２３日（水）14：00〜　教育資金ｺｰｽ

　･８月　　３日（日）14：00〜　資産運用ｺｰｽ



　　ご興味ある方は下記参照してくださいね｡↓
　　http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/seminar.html

 
　　また､関東に在住の方でﾐﾆｾﾐﾅｰにご興味ある方は､私と同内容で
　　ﾐﾆｾﾐﾅｰを実施されている｢ゆりもとＦＰ事務所｣様の下記案内を
　　参照してくださいね｡↓
　　http://yurimotofp.com/contents/moneyseminar.html




＊　３､本日の講義｢変額個人年金と投資信託｣　＊


　　　　皆さん､ﾎﾞｰﾅｽを受け取りましたか？

　　　受け取った人､これから受け取る人､何に使おうかなと考えて

　　　いるところではないでしょうか？

　
　　　　余裕があれば､運用してみようかなと思っている人も中にはいるかも

　　　しれません｡


　　　　金融機関は皆さんのﾎﾞｰﾅｽを狙って様々な商品を薦めたり､

　　　ｷｬﾝﾍﾟｰﾝをしたりしています｡


　　　　くれぐれも､慎重に行動して､大事なお金を目減りさせないように

　　　してくださいね｡

　　　
　　　　今回は､皆さんが金融機関から薦められる可能性が高い変額個人年金と

　　　投資信託について､ｺｽﾄと税制面に着目し､比較したいと思います｡


　　　　最後にまとめを書きますので､最後まで､お付き合いくださいね｡



　　　　まずは､｢ｺｽﾄ｣｡


　　　　　　　　　　　変額個人年金　　　　　　　　　　投資信託
　　　

　購入時　　　　一時払い保険料の４〜５％　　　　　購入額の２〜３％


　運用期間中　　保険関係費用
　　　　　　　　　＝保険料の２〜３％　　　　　　　　信託報酬＝残高の　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　１〜２％　　
　　　　　　　　運用関係費用
　　　　　　　　　＝保険料の０．３％〜１％　

　解約時　　　　１〜２年目は保険料の７％程度　　　　解約額の０．３％程度

　受取時　　　　年金額の１％程度　　　　　　　　　　　　−　−　−　　　　


　　　　･ｺｽﾄだけ見ると､変額個人年金は､かなり高いですね｡



　　　　次は､｢税制面｣｡

　　　　　　　　　　　変額個人年金　　　　　　　　　　投資信託
　　　

　購入時　　　　　　生命保険料控除が使える　　　　　　特になし

　運用期間中の収益　　非課税　　　　　　　　　　　　　分配金の１０％

　ﾌｧﾝﾄﾞの変更時　　非課税　　　　　　　　　　　　　収益の１０％

　相続時　　　　　　　相続税　　　　　　　　　　　　　相続税
　　　　　　　　　　（５００万円×相続人分
　　　　　　　　　　　が非課税）


　　　　･税制面だけ見ると､変額個人年金のほうが有利ですね｡


　じゃあ､どっちがいいの？という質問の声が聞こえてきそうですが､

　では､皆さんは､変額個人年金と投資信託､どちらが有利だと思いますか？


　･･･

　･･･

　･･･（考え中）

　･･･

　･･･


　答えは･･･



　どちらが有利ということは､ありません｡


　本来なら比較することに､あまり意味はありません｡


　なぜなら･･･


　目的が違うからです！


　どう違うんでしょう？


　･･･

　･･･

　･･･（考え中）

　･･･

　･･･


　変額個人年金　→　年金資金を目的とした資産運用＋死亡保障

　投資信託　　　→　資産運用


　どちらも一長一短ありますし､ｹｰｽﾊﾞｲｹｰｽです｡



　　　★今日の講義のまとめ★

　
　１､大事なﾎﾞｰﾅｽですから､金融機関のいいなりになってはいけません｡

　２､この学校で何回もお伝えしていますが､資産運用する目的を明確に
　
　　　してください｡

　３､変額個人年金と投資信託は､目的によって使いわけが必要｡


　　関西で将来を見据えた､資産運用をしてみたいという人は､下記参照｡

　　→　http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/assetmanagement.html




＊　４､全編大阪弁で書いたﾒﾙﾏｶﾞの紹介　＊



ﾀｲﾄﾙは､｢読まなｱｶﾝ！人生がﾊﾞﾗ色になるお金の特別講義｣です｡



５日間の特別講義で､内容は･･･


第１日目：なんぼあったら老後は安心できるん？

第２日目：銀行に預金していて､損することがあるってほんま？

第３日目：年５％の運用を可能にする３つのﾎﾟｲﾝﾄ！

第４日目：日々の節約より大きな節約って？

第５日目：幸せを手に入れる｢宇宙銀行｣活用法



５日間の特別講義を受講終了すれば､将来のお金に関する不安が半減し､


さらに､実行にうつすことにより､将来が楽しみ♪人生がﾊﾞﾗ色になることでしょう♪



（登録していただくと５日間連続でﾒｰﾙが送信されます）


　下記よりご登録ください｡


http://mm.1webart.com/MM_PublicSubscribe.cfm?UserID=hase&MagazineID=1&MoreItem=1

　　　　　

　
　　＊　編集後記　＊
　


今日の講義はどうでしたか？


皆さんの感想を聞いてみたいので､ご意見･ご感想ある方は､


遠慮なくこのｱﾄﾞﾚｽhase-fp@y8.dion.ne.jpまで､お願いします｡


大阪弁で書いていることに関しても､ご意見･ご感想お待ちしております｡


　最後迄読んでいただき､ありがとうございました｡



☆　♪　☆　♪　☆　♪　☆　♪　☆　♪　☆　♪　☆　♪　☆

発行者：長谷ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ事務所
　　　（住まいと保険と資産管理大阪南支部）
ﾎｰﾑﾍﾟｰｼﾞhttp://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/
ﾌﾞﾛｸﾞhttp://profp.at.webry.info/

｢報恩感謝｣（日々生かされていることに感謝し､
身を粉にして社会貢献すること）を事務所理念とする､
３つの領域（住まい･保険･資産管理）に特化した
独立系ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ事務所｡

執筆者：長谷　剛史（ﾊｾ　ﾀｹｼ）　大阪生まれの大阪育ち
　　　　　日本ＦＰ協会会員　ＣＦＰ･１級ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ技能士
　　　　　住宅ﾛｰﾝｱﾄﾞﾊﾞｲｻﾞｰ
　　　　住宅ﾛｰﾝ･保険見直し･資産運用の３つの分野に強いＦＰとして
　　　　相談業務を中心に､執筆･ｾﾐﾅｰ等も行っております｡　
　　　　詳しいﾌﾟﾛﾌｲｰﾙはこちら
　　　　→http://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/profile.html　　

事務所：〒591-8002　大阪府堺市北区北花田町３−３４−９
（地下鉄御堂筋線北花田駅徒歩５分･ﾀﾞｲﾔﾓﾝﾄﾞｼﾃｲからすぐ）
営業時間　月〜土　１０時から２０時（日･祝日は完全予約制）
ＴＥＬ０７２−２８３−７３４９
            
☆住宅ﾛｰﾝｻﾎﾟｰﾄﾊﾟｯｸhttp://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/loan.html
★保険見直しｻﾎﾟｰﾄﾊﾟｯｸhttp://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/insurance.html
＊資産運用ｻﾎﾟｰﾄﾊﾟｯｸhttp://www.k4.dion.ne.jp/~hasefp/assetmanagement.html

---------------------------------------------------------------------- ----

ﾒﾙﾏｶﾞﾄｯﾌﾟ(記事一覧)へ
前| 最新号 |次

まぐまぐｱｰｶｲﾌﾞ検索